Referenčna obrestna mera LIBOR za švicarski frank (CHF) s 1. januarjem 2022 ne bo več objavljena. Da bi zagotovili pravno varnost pogodbenih strank ob prenehanju oblikovanja referenčne obrestne mere CHF LIBOR, je bilo treba v Evropski uniji določiti nadomestno referenčno obrestno mero, ki bo zagotovila predvidljivost in transparentnost ter nemoteno nadaljnje izvajanje pogodb, ki se sklicujejo na referenčno obrestno mero CHF LIBOR.
V ta namen je Komisija Evropske unije sprejela Izvedbeno uredbo Komisije (EU) 2021/1847 z dne 14. oktobra 2021 o določitvi zakonsko določene nadomestitve za nekatere ročnosti CHF LIBOR, ki se začne uporabljati 1. januarja 2022 (v nadaljevanju: Uredba (EU) 2021/1847). Njeno besedilo je dostopno v Uradnem listu EU in na tej povezavi.
V skladu s členom 1(1) Uredbe (EU) 2021/1847 se enotno za vse države članice Evropske unije kot nadomestna obrestna mera za CHF LIBOR določi referenčna obrestna mera SARON, na način, da se:
- enomesečni CHF LIBOR nadomesti z enomesečnim SARON-om, kot je bil ugotovljen v enomesečnem obdobju pred obrestnim obdobjem;
- trimesečni CHF LIBOR nadomesti s trimesečnim SARON-om, kot je bil ugotovljen v trimesečnem obdobju pred obrestnim obdobjem;
- šestmesečni CHF LIBOR nadomesti s trimesečnim SARON-om, kot je bil ugotovljen v trimesečnem obdobju pred obrestnim obdobjem;
- dvanajstmesečni CHF LIBOR nadomesti s trimesečnim SARON-om, kot je bil ugotovljen v trimesečnem obdobju pred obrestnim obdobjem.
Ker je primerjava zgodovinskih vrednosti referenčnih obrestnih mer CHF LIBOR in SARON pokazala razliko med vrednostmi CHF LIBOR-ja in SARON-a, je Uredba (EU) 2021/1847 z namenom, da bi ta razlika čim bolj zmanjšala gospodarski vpliv nadomestitve, vsaki od ročnosti CHF LIBOR-ja, ki jo nadomešča SARON, določila prilagoditev za fiksni razmik. Ta prilagoditev se prišteje oziroma odšteje sestavljenemu SARON-u posameznih ročnosti in se ne spreminja.
Glede na zgoraj pojasnjeno se nadomestne obrestne mere za CHF LIBOR določijo v skladu z naslednjo tabelo:
|
LIBOR |
ROČNOST |
Nadomestna obrestna mera |
Vrednost prilagoditve za razmik (v %) |
|
CHF |
1 mesec |
enomesečni SARON |
–0,0571 |
|
CHF |
3 meseci |
trimesečni SARON |
0,0031 |
|
CHF |
6 mesecev |
trimesečni SARON |
0,0741 |
|
CHF |
12 mesecev |
trimesečni SARON |
0,2048 |
Z Uredbo (EU) 2021/1847 določena referenčna obrestna mera SARON nadomesti vsa sklicevanja na referenčno vrednost CHF LIBOR v vseh pogodbah in finančnih instrumentih.
Stranke, ki so najele kredite v švicarskih frankih pri Novi KBM d.d., bo banka v decembru 2021 pisno seznanila s podrobnejšimi informacijami, povezanimi z zamenjavo referenčnih obrestnih mer.
Več informacij o prenehanju referenčne obrestne mere LIBOR in nadomestni obrestni meri SARON najdete tukaj.
