Upravljanje denarnih sredstev | NKBM

Zagotavljanje informacij o stanju in gibanju sredstev na računu povezanih podjetij doma in v tujini.

Individualni ali množični plačilni nalog, oziroma zahtevo za bremenitev računa povezanega podjetja v skupini kreira matično podjetje in si s tem zagotovi centralno upravljanje z računi povezanih podjetij.

Učinkovito upravljanje z likvidnostjo in s tem povezane “Pooling” storitve, predstavljajo čedalje pomembnejši del celotne palete Cash Management produktov.

Kaj razumemo pod pojmom “CASH POOLING”?

Gre za dejansko koncentracijo sredstev, oziroma kompenzacijo presežkov in primanjkljajev denarnih sredstev na centralnem računu, t.i. “Master Account“.

Cash Pooling – Zero Balancing

Pri Zero balancingu se na dnevni bazi avtomatsko prenaša celotno pozitivno stanje iz posameznih računov, na centralni račun.

Na drugi strani, se vsa negativna stanja na posameznih, podrejenih računih (»Pooling Account«), pokrivajo dnevno iz centralnega računa. Končni cilj poolinga je, da so vsa končna, dnevna stanja na posameznih računih enaka 0 in kompenzirana na centralnem računu.

Cash Pooling – Target Balancing

Pri Target balancingu se sredstva prenašajo ob določenih urah znotraj dneva na podlagi:

• meddnevnega izpiska, ki ga kreira banka s podrejenim računom, in naloga za odobritev (MT103) ali
• bremenitev sredstev na računu (MT101), ki ga kreira matična banka, ki vzdržuje centralni račun.

Pogoja za operativno in avtomatsko izvedbo poolinga sta sporočili MT 942 in MT 101.