Zavarovanje pred valutnim tveganjem

V kolikor posle sklepate s tujino, ste izpostavljeni valutnemu tveganju. Valutno tveganje predstavlja potencialno izgubo zaradi spremembe tečaja valut, čemur ste izpostavljeni vsi, ki poslujete s tujino. Sprememba tečaja vpliva na denarni tok že sklenjenih poslov kot tudi na denarni tok, ki bo posledica prihodnjih poslov. Za zaščito valutne izpostavljenosti lahko izberete izvedeni finančni instrumenti, s katerimi že danes obvladujete bodoče prihodke in odhodke ter poslovni izid vašega podjetja.

Valutni terminski posel (FX Forward)

Je nakup ali prodaja določenega zneska izbrane valute po dogovorjenem terminskem tečaju z datumom zapadlosti posla, daljšim od dveh delovnih dni. Terminski tečaj se izračuna na podlagi trenutnega tečaja na trgu in razlike v obrestnih merah pripadajočih valut do datuma zapadlosti posla. Terminski tečaj je lahko višji ali nižji od trenutnega tečaja. Nova KBM ponuja podjetjem možnost sklenitve terminskega posla do ročnosti dveh let.

Prednosti

danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti

datum zapadlosti lahko izberete sami

izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev

niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost

	ni plačila premije.

Prilagodljiv terminski posel (FX Flexible Forward)

Pri prilagodljivem terminskem poslu stranka kupi vnaprej določen znesek ene valute (npr. USD osnovni znesek) in proda znesek v drugi valuti (npr. EUR) po vnaprej določenem terminskem tečaju in po vnaprej določenem obdobju v prihodnosti. Stranka lahko na kateri koli dan znotraj obdobja v celoti ali deloma izvrši nakup valute (do dogovorjenega skupnega okvirnega zneska). Stranka bo ob vnaprejšnji določitvi terminskega menjalnega tečaja na dan zapadlosti:

če se vrednost EUR zviša v primerjavi z USD, plačala manj USD, kot če bi jih kupila po takrat veljavnem tečaju,
če se vrednost EUR zniža v primerjavi z USD, plačala več USD, kot če bi jih kupila po takrat veljavnem tečaju.

Prednosti

danes si zagotovite tečaj, po katerem boste zamenjali par valut na izbrani dan v prihodnosti;

izognete se negotovosti in možnosti izgube iz poslovanja, ki bi jo utrpeli zaradi neugodnega premika deviznih tečajev;

niste obremenjeni s tečajnim tveganjem in se lahko osredotočite na svojo ključno dejavnost;

ni plačila premije.

Pogoji za sklepanje

Podpisana Okvirna pogodba za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti

Določen limit, v okviru katerega lahko podjetje sklepa posle

Odprt poslovni račun pri Novi KBM

Veljavno LEI (angl. Legal Entity Identifier) kodo. LEI koda je nadnacionalna identifikacijska oznaka pravnega subjekta, ki jo lahko pridobi vsaka pravna oseba, in je namenjena poročanju finančnih transakcij.

Pomembni dokumenti za poslovanje z izvedenimi finančnimi instrumenti

Na tej spletni strani se lahko seznanite z dokumenti s ključnimi informacijami za izvedene finančne instrumente s katerimi se trguje izven organiziranega trga (OTC). Dokumenti niso tržno gradivo. Predstavljene ključne informacije o posameznih OTC izvedenih finančnih instrumentih so predpisane z Uredbo (EU) št. 1286/2014 Evropskega parlamenta in Sveta z dne 26. novembra 2014 o dokumentih s ključnimi informacijami o paketnih naložbenih produktih za male vlagatelje in zavarovalnih naložbenih produktih (Uredba PRIIP). Njihov namen je, da se seznanite z naravo, tveganji in stroški posameznega produkta, možnim dobičkom oziroma izgubo ter ga lažje primerjate z drugimi produkti. Pozivamo vas, da se pred sklenitvijo posla z OTC izvedenim finančnim instrumentom seznanite z dokumentom s ključnimi informacijami za dotični finančni instrument, ki je predstavljen na tem spletnem mestu.

Valutni terminski posel_EURGBP

Valutni terminski posel_EURHUF

Valutni terminski posel_EURUSD

Valutni terminski posel_EURJPY

Valutni terminski posel_EURPLN

Prilagodljiv terminski posel_EURUSD